Kā ziņot par kriptovalūtu krāpšanu Latvijā

Ja esi kļuvis par kriptovalūtu krāpšanas upuri, tajā pašā dienā izdari divas lietas: iesniedz iesniegumu Valsts policijai un publiski reģistrē maka adreses, uz kurām nauda aizgāja.

Iesniegums uzsāk kriminālprocesu. Publiskais ieraksts darbojas uzreiz — adrese kļūst redzama biržu atbilstības komandām, izmeklētājiem un tam cilvēkam, kurš tobrīd gatavojas pārskaitīt. Viens otru neaizstāj.

Pirmās stundas izšķir vairāk nekā viss pārējais. Jo agrāk fiksētas adreses un darījumu identifikatori, jo lielāka iespēja, ka birža iesaldē līdzekļus, pirms tie izklīst pa desmitiem adrešu.

Galvenais īsumā

• Rakstisku iesniegumu ar lūgumu uzsākt izmeklēšanu vari iesniegt klātienē jebkurā policijas iecirknī — neatkarīgi no tā, kur notikums risinājās — vai elektroniski portālā latvija.gov.lv, izmantojot e-adresi.
• Elektroniskais ceļš prasa kvalificētu paaugstinātas drošības autentifikāciju: e-adresi, eParakstu vai Smart-ID ar parakstīšanu Dokobit. Bez tā paliek klātiene un pasts.
• CERT.LV pieņem ziņojumus par krāpnieciskām vietnēm un vēstulēm, bet neveic izmeklēšanu un nesoda. Ja nauda ir zaudēta, tev tik un tā būs jāraksta iesniegums Valsts policijai.
• Latvijas Banka izvērtēs pakalpojuma sniedzēja darbību, bet naudas atgriešana nav tās kompetencē. Tas ir tās pašas iestādes formulējums, nevis mūsu secinājums.
• Zvani 112 tikai tad, ja nepieciešama tūlītēja policijas palīdzība. Izkrāptas kriptovalūtas gadījums ir iesniegums, nevis ārkārtas izsaukums.
• Bez maka adresēm, darījumu identifikatoriem un neapgrieztiem ekrānuzņēmumiem iesniegumam nav materiāla.

Ko darīt pirmajās stundās

Pārtrauc pārskaitīt. Lielākā daļa cietušo pārskaita vēl vienu, pēdējo reizi — it kā esot jāsamaksā nodoklis, "komisija" vai "līdzekļu atbloķēšana", lai varētu izņemt peļņu. Tā nauda neatgriežas.

Tālāk šādā secībā:

1. Nokopē saņēmēja adreses un katra darījuma identifikatoru (TXID). Tie ir tava maka vai biržas darījumu vēsturē. Tas ir svarīgākais iesnieguma saturs.
2. Atvieno un dzēs attālinātās piekļuves programmas. Ja pēc "konsultanta" norādes esi uzstādījis AnyDesk, TeamViewer vai līdzīgu rīku, pieņem, ka otra puse ir redzējusi tavu ierīci. Nomaini paroles un pārbaudi internetbanku.
3. Fiksē visu, pirms tas pazūd. Pilnas sarunas, profilu, kas ar tevi sazinājās, platformas vietni, to paneli, kurā redzēji iedomāto peļņu. Šādas vietnes nokrīt dažu dienu laikā.
4. Zvani savai bankai, ja kāds posms gāja caur pārskaitījumu vai karti.
5. Iesniedz iesniegumu Valsts policijai.

Kur ziņot

Valsts policija — iesniegums

Rakstisku iesniegumu ar lūgumu uzsākt izmeklēšanu var uzrakstīt klātienē jebkurā policijas iecirknī, elektroniski portālā latvija.gov.lv ar e-adresi, ar eParakstu, ar Smart-ID un parakstu Dokobit, vai nosūtīt pa pastu policijas struktūrvienībai.

Iesniegumā jānorāda detalizēta informācija par notikumu, kādā veidā ir aizskartas tavas tiesības, cita informācija, kas varētu būt noderīga nozieguma atklāšanai, kā arī tavi personas dati, adrese un, ja iespējams, kontakttālrunis.

Iecirkņa izvēle nav svarīga: iesniegumu pieņem jebkurā struktūrvienībā neatkarīgi no tā, kur pārkāpums noticis — un tiešsaistes krāpšanā "kur" bieži nav atbildams jautājums.

Viena piebilde par elektronisko ceļu. Autentifikācijas prasība nav formalitāte: bez e-adreses, eParaksta vai Smart-ID iesniegumu tiešsaistē nevar iesniegt. Ja tev šo rīku nav un summa ir liela, neiztērē dienu, mēģinot to sakārtot — aizej uz iecirkni. Klātienē iesniegtais iesniegums ir tieši tāds pats iesniegums.

Kibernoziegumu izmeklēšana kriminālpolicijā

Kibernoziegumus un ar tiem saistīto ekonomisko noziedzību izmeklē Galvenās kriminālpolicijas pārvaldes Ekonomisko noziegumu apkarošanas pārvaldes struktūrvienība, kas specializējas kibernoziegumos. Tā ir tā pati struktūrvienība, kas publiski brīdina par aktuālajiem krāpšanas veidiem — tostarp par shēmām, kurās krāpnieki uzdodas par Eiropas Vērtspapīru un tirgus iestādes pārstāvjiem un vēršas pie cilvēkiem, kas reģistrējušies kriptovalūtu tirdzniecības platformās.

Tev nav jāmeklē šī pārvalde tieši. Iesniegumu iesniedz parastajā kārtībā, un materiāls nonāk pie speciālistiem iestādes iekšienē. Tas nozīmē tikai to, ka adreses, identifikatori un laika zīmogi tiks lasīti — tāpēc tos ir vērts savākt kārtīgi.

CERT.LV — un kur beidzas tā kompetence

Šeit Latvijā mēdz sajaukt divas lietas, un tas maksā nedēļas.

CERT.LV pieņem ziņojumus par kiberincidentiem, krāpnieciskām vietnēm, pikšķerēšanas saitēm un aizdomīgām vēstulēm. Par incidentu var ziņot, rakstot uz [email protected] vai zvanot uz diennakts tālruni 67085888. Krāpnieciskus SMS un telefona numurus pārsūta uz atsevišķu numuru — 23230444 — un tur zvanus neapstrādā, tikai pārsūtīto saturu. Tas ir noderīgi: CERT.LV var strādāt ar pašu vietni, brīdināt sabiedrību un redzēt kampaņu, kas iet plašumā.

Bet CERT.LV neveic operatīvo izmeklēšanu un nesoda vainīgos — to dara Valsts policija. Tās pašas iestādes ziņošanas lapa ir uzbūvēta ap Nacionālās kiberdrošības likuma prasībām iestādēm un pakalpojumu sniedzējiem, nevis ap cietušā naudu. Ja zaudējumi jau ir radušies, ziņojums CERT.LV neatceļ iesniegumu policijā. Izdari abus, un ne pretējā secībā, ja summa ir liela.

Kādi pierādījumi jāsavāc

• Maka adreses, uz kurām nosūtīji
• Katra darījuma identifikators (TXID) ar datumu un laiku
• Neapgriezti pilnu sarunu ekrānuzņēmumi
• Precīza platformas, profila vai reklāmas saite
• Bankas konta izraksti, pārskaitījumu un kriptovalūtas iegādes apliecinājumi
• Vārdi, tālruņa numuri un e-pasta adreses, no kurām ar tevi sazinājās
• Rakstisks notikumu hronoloģisks apraksts: pirmais kontakts, katrs maksājums, pēdējais kontakts

Ko pārbaudīt pirms pārskaitījuma

Latvijas Banka uztur finanšu tirgus dalībnieku reģistru — tajā atrodami uzņēmumi, kam atļauts sniegt finanšu pakalpojumus Latvijā, tostarp kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēji, kuri saņēmuši darbības atļauju saskaņā ar ES kriptoaktīvu tirgu regulu (MiCA). Ja platformas tur nav, tas ir skaidrs signāls.

Otra vieta ir sadaļa "Uzmanies no krāpniekiem!" ar brīdinājumiem par nelicencētiem pakalpojumu sniedzējiem. Latvijas Banka tos publicē ar nosaukumu un tīmekļvietnes adresi — pēdējos gados arī par automatizētas kriptoaktīvu tirdzniecības "robotiem" un par pakalpojumu sniedzējiem, kas maldinoši uzdodas par licencētiem.

Viens atgādinājums, kas noņem daudz apjukuma: finanšu tirgus uzraudzība Latvijā ir Latvijas Bankas kompetencē. Finanšu un kapitāla tirgus komisijas likums spēku zaudēja 2023. gada 1. janvārī, un FKTK vairs nav — visi vecākie padomi, kas sūta rakstīt FKTK, ir novecojuši.

Latvijas Banka izvērtēs pakalpojuma sniedzēju, bet naudu neatgriezīs

Šeit ir vērts būt precīziem, jo Latvijā šī robeža iet citur, nekā daudzās kaimiņvalstīs.

Latvijas Bankas kompetencē ir izskatīt iesniegumus par nelicencētu finanšu pakalpojumu sniedzēju darbībām — tos var iesniegt Latvijas Bankā vai portālā latvija.lv. Tā izvērtēs, vai pakalpojuma sniedzēja darbība atbilst normatīvo aktu prasībām.

Latvijas Bankas kompetencē nav zaudēto finanšu līdzekļu atgriešana vai zaudējumu piedziņa no pakalpojumu sniedzējiem. Tā tas formulēts pašas bankas mājaslapā, un tas ir tas, kas jāzina, pirms iztērē nedēļu, gaidot atbildi, kas naudu neatnesīs.

Praktiskā secība tāpēc ir šāda: vispirms iesniegums policijai, pēc tam — ja vēlies, lai gadījums nostrādā arī kā publisks brīdinājums — ziņojums Latvijas Bankai.

Vai naudu var atgūt?

Reizēm. Krietni retāk, nekā tiek reklamēts.

Viss ir atkarīgs no vienas lietas: vai līdzekļi nonāk pie pakalpojuma sniedzēja ar atbilstības pienākumiem — centralizētas biržas, maksājumu iestādes — pirms tie izklīst. Ja nonāk un iesniegums ir iesniegts, ceļš pastāv. Ja tie iziet caur mikseriem, tas ceļš kļūst ļoti šaurs.

Procentus tev neviens nosaukt nevar. Kas nosauc pa telefonu, neredzējis nevienu darījumu, tas tev kaut ko pārdod.

Uzmanies no piedāvājumiem "atgūt zaudēto naudu"

Pēc dažām nedēļām parādās kāds, kas piedāvā naudu atgūt. Reizēm uzdodas par juristu, reizēm sola kontaktus policijā vai biržā. Prasa priekšapmaksu, "lietas administrēšanas maksu" vai atkal attālinātu piekļuvi tavam datoram.

Tā ir tā pati struktūra vai kāds, kas nopirka cietušo sarakstu. Pazīmes nemainās:

• Sazinās viņi ar tevi, nevis tu ar viņiem
• Nauda tiek prasīta pirms jebkāda rezultāta
• Rezultāts tiek garantēts
• Tiek pieminēti iekšēji kontakti

Ziņot ir bez maksas, un neviena valsts iestāde neprasa priekšapmaksu, lai atdotu tavu naudu.

Kāpēc adresi ziņot publiski

Kriminālprocess iet procesa ātrumā. Publisks ieraksts strādā uzreiz.

Kad adresi, darījuma identifikatoru un vietni pieteic Chainabuse, ieraksts kļūst pieejams biržu atbilstības komandām, izmeklētājiem un ikvienam, kas pirms pārskaitījuma meklē šo nosaukumu. Chainabuse ir bez maksas, atvērts visiem un apvieno ziņojumus par vienu adresi — atsevišķi gadījumi kļūst par redzamu shēmu.

Bieži izdodas nevis tam, kas ziņoja, bet tam, kas pēc divām nedēļām meklē un atrod brīdinājumu.

Bieži uzdotie jautājumi

1. Kur ziņot par kriptovalūtu krāpšanu Latvijā?

Ar iesniegumu Valsts policijai — klātienē jebkurā policijas iecirknī vai elektroniski portālā latvija.gov.lv, izmantojot e-adresi. Par krāpniecisku vietni vai vēstuli vari papildus ziņot CERT.LV, taču tas iesniegumu policijā neaizstāj.

2. Vai Latvijas Banka atgūs manu naudu?

Nē. Latvijas Banka izskata iesniegumus par nelicencētu finanšu pakalpojumu sniedzēju darbībām un izvērtē to atbilstību normatīvajiem aktiem, bet zaudēto līdzekļu atgriešana vai zaudējumu piedziņa nav tās kompetencē. Tas ir policijas ceļš.

3. Vai iesniegumu var iesniegt elektroniski?

Var. Portālā latvija.gov.lv ar e-adresi, elektroniski ar eParakstu vai ar Smart-ID, parakstot iesniegumu Dokobit. Visos gadījumos nepieciešama kvalificēta paaugstinātas drošības autentifikācija; ja tās nav, atliek klātiene vai pasts.

4. Vai jāzvana 112?

Tikai tad, ja nepieciešama tūlītēja policijas palīdzība. Izkrāptas kriptovalūtas gadījumā pareizais ceļš ir rakstisks iesniegums, nevis ārkārtas izsaukums.

5. Kādi pierādījumi vajadzīgi?

Maka adreses, uz kurām nosūtīji, katra darījuma identifikators ar datumu un laiku, neapgriezti sarunu ekrānuzņēmumi, precīza platformas saite, bankas izraksti un rakstisks notikumu hronoloģisks apraksts.

6. Vai ir vērts ziņot, ja summa neliela?

Ir. Šīs shēmas darbojas plašumā, un viena adrese savāc naudu no desmitiem cilvēku. Tavs ieraksts var būt tā detaļa, kas ļauj ieraudzīt visu shēmu.

7. Vai ziņojums Chainabuse aizstāj iesniegumu policijai?

Nē, ir vērts izdarīt abus. Iesniegums uzsāk kriminālprocesu Latvijā. Ieraksts Chainabuse uzreiz padara adresi redzamu biržām un izmeklētājiem visā pasaulē.