क्रिप्टो ठगी की शिकायत कहाँ और कैसे दर्ज कराएँ
अगर क्रिप्टोकरेंसी में आपके साथ ठगी हुई है, तो आज ही दो काम कीजिए — राष्ट्रीय साइबर अपराध रिपोर्टिंग पोर्टल पर शिकायत दर्ज कराइए, और जिन वॉलेट एड्रेस पर पैसा गया है उन्हें सार्वजनिक रूप से दर्ज कराइए।
शिकायत से मामला आपके राज्य की पुलिस के पास पहुँचता है और बैंकों तक रोक का अनुरोध जाता है। सार्वजनिक रिकॉर्ड उसी वक्त असर करता है, और उस हिस्से पर जहाँ बैंक नहीं पहुँच सकते।
समय ही सब कुछ है। जो रकम अभी किसी म्यूल अकाउंट में पड़ी है, उस पर रोक लग सकती है। वही रकम USDT बनकर निकल गई, तो उसे भारत का कोई बैंक नहीं रोक सकता।
मुख्य बातें
- शिकायत cybercrime.gov.in पर दर्ज कराएँ। इस राष्ट्रीय साइबर अपराध रिपोर्टिंग पोर्टल को गृह मंत्रालय के अधीन भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (I4C) चलाता है, और इसके FAQ में "cryptocurrency crimes" शिकायत योग्य है।
- 1930 टोल-फ्री हेल्पलाइन है — गृह मंत्रालय के शब्दों में "शिकायत दर्ज कराने में सहायता" के लिए। यह अपने आप में पुलिस जाँच नहीं है।
- पोर्टल की शिकायत एफआईआर नहीं होती। यह फैसला राज्य की पुलिस करता है, और सरकार के अपने आँकड़ों में हर तीस शिकायतों में लगभग एक एफआईआर बनती है। पीछे पड़े रहिए।
- पुलिस राज्य का विषय है, इसलिए पोर्टल पर आप जो राज्य चुनते हैं, मामला वहीं जाता है।
- I4C की संदिग्ध खोज (Suspect Repository) में मोबाइल नंबर, ईमेल, बैंक खाता, सोशल मीडिया हैंडल और यूपीआई आईडी खोजी जा सकती है — वॉलेट एड्रेस के लिए उसमें कोई खाना नहीं है।
- आरबीआई ने किसी को वर्चुअल करेंसी के कारोबार का लाइसेंस नहीं दिया, और सेबी का SCORES सिर्फ सेबी-नियंत्रित संस्थाओं की शिकायत लेता है। इनसे पैसा वापस नहीं आएगा।
पहले कुछ घंटों में क्या करें
पैसा भेजना बंद कीजिए। लगभग हर पीड़ित एक आखिरी ट्रांसफर करता है — "TDS जमा कर दो", "वेरिफिकेशन चार्ज लगेगा", "विदड्रॉअल फीस के बाद पूरी रकम आ जाएगी"। वह पैसा कभी वापस नहीं आता, और देने से सामने वाले को यही पता चलता है कि आप फिर देंगे।
इसके बाद इसी क्रम में:
- हर वॉलेट एड्रेस और ट्रांजेक्शन आईडी (TXID) कॉपी कर लीजिए। ये आपके एक्सचेंज या वॉलेट की हिस्ट्री में हैं। क्रिप्टो में बदलने से पहले पैसा यूपीआई या IMPS से गया हो तो UTR नंबर और लाभार्थी खाता भी नोट करें। पूरी शिकायत में सबसे कीमती चीज़ यही है।
- मिटने से पहले सब कुछ स्क्रीनशॉट कर लीजिए। व्हाट्सएप और टेलीग्राम की पूरी चैट, जिस प्रोफाइल से संपर्क हुआ, ऐप, और वह डैशबोर्ड जिसमें आपका नकली मुनाफा दिख रहा था।
- 1930 पर कॉल कीजिए, या cybercrime.gov.in पर वित्तीय धोखाधड़ी की शिकायत भरिए। बैंक खाते का और लाभार्थी का ब्योरा सामने रखिए। रकम रोकने का अनुरोध इसी से बनता है।
- अपने बैंक को और जिस एक्सचेंज से पैसा भेजा उसे बताइए। रोक बैंक लगाता है; एक्सचेंज उस एड्रेस को फ्लैग कर सकता है।
- थाने जाकर एफआईआर दर्ज कराइए। प्रिंट निकालकर और पेन ड्राइव में लेकर जाइए।
शिकायत कहाँ दर्ज कराएँ
राष्ट्रीय साइबर अपराध रिपोर्टिंग पोर्टल — cybercrime.gov.in
यही मुख्य दरवाज़ा है, और इसमें तीन रास्ते हैं — महिला/बाल संबंधित अपराध, वित्तीय धोखाधड़ी, और अन्य साइबर अपराध। क्रिप्टो में निवेश के नाम पर हुई ठगी वित्तीय धोखाधड़ी में आती है।
नाम और भारतीय मोबाइल नंबर देकर रजिस्टर कीजिए, OTP भरिए और शिकायत दर्ज कराइए। SMS और ईमेल पर शिकायत संख्या आ जाती है। अपलोड की गई हर फाइल का हैश वैल्यू पोर्टल खुद बनाता है, ताकि बाद में साबित हो सके कि सबूत से छेड़छाड़ नहीं हुई।
ब्योरा सरकार की ही शब्दावली में लिखिए। गृह मंत्रालय के जागरूकता अभियान में गिनाए गए तरीकों में निवेश स्कैम, फर्जी सोशल मीडिया विज्ञापन और डिजिटल अरेस्ट शामिल हैं, और भारत में क्रिप्टो का लगभग हर नुकसान इन्हीं में से एक है — व्हाट्सएप या टेलीग्राम का "शेयर मार्केट टिप्स" ग्रुप जिसमें कोई "सर" या "मैडम" रोज़ कॉल दिलाता है, या "पार्ट-टाइम जॉब" का झांसा, जिसमें होटल की रेटिंग या वीडियो लाइक करने पर पहले दो-तीन सौ रुपये आते हैं और फिर "टास्क वॉलेट रीचार्ज" के नाम पर USDT मांगा जाता है।
1930 — जो पैसे के पीछे भागता है
1930 वही टोल-फ्री नंबर है जिसे गृह मंत्रालय के मुताबिक "ऑनलाइन साइबर शिकायत दर्ज कराने में सहायता" के लिए शुरू किया गया। इसके पीछे 2021 में बनी Citizen Financial Cyber Fraud Reporting and Management System है, और I4C का वह केंद्र जहाँ बैंक, पेमेंट एग्रीगेटर, टेलीकॉम कंपनियाँ और राज्यों की पुलिस एक साथ बैठती हैं। गृह मंत्रालय के मुताबिक 30 जून 2026 तक 32.80 लाख से ज़्यादा शिकायतों में 11,158 करोड़ रुपये से अधिक रकम बचाई गई है।
अब समझिए कि यह मशीनरी कहाँ तक पहुँचती है — रुपये की पटरी तक। बैंक खाते, वॉलेट, पेमेंट एग्रीगेटर। ट्रॉन या एथेरियम के एड्रेस पर पड़े बैलेंस तक नहीं। पैसा उसी शाम USDT बन गया, तो रोक लगाने के लिए कुछ बचा ही नहीं।
इसका मतलब 1930 छोड़ देना नहीं है। मतलब यह है कि वहीं रुक जाना नहीं है।
थाना और एफआईआर
यही वह कदम है जो सबसे ज़्यादा लोग छोड़ देते हैं, और छह महीने बाद यही काम आता है।
पोर्टल पर दर्ज शिकायत बस शिकायत है, एफआईआर नहीं। पोर्टल के FAQ में साफ लिखा है कि साइबर अपराध की शिकायत "एफआईआर में बदलने से पहले" वापस ली जा सकती है — यानी दोनों एक चीज़ नहीं हैं। गृह मंत्रालय भी यही कहता है: पोर्टल पर आई शिकायतों का "एफआईआर में बदलना और उसके बाद की कार्रवाई" संबंधित राज्य या केंद्रशासित प्रदेश की पुलिस के हाथ में है।
यह बदलाव कितनी बार होता है, यह सरकार के ही आँकड़े बता देते हैं। वित्त वर्ष 2023-24 से 2025-26 तक पोर्टल पर 53.8 लाख से ज़्यादा शिकायतें आईं और एफआईआर दर्ज हुईं 1.81 लाख से कुछ ऊपर। यानी हर तीस में लगभग एक। यही आँकड़ा बताता है कि थाने जाना क्यों ज़रूरी है।
तो शिकायत संख्या और कागज़ लेकर खुद अपने नज़दीकी थाने या ज़िले के साइबर क्राइम थाने जाइए। एफआईआर दर्ज कराने के लिए कहिए और उसका नंबर लिखकर रखिए। इस तरह की ठगी पर भारतीय न्याय संहिता, 2023 की धारा 318 (छल) के तहत मुकदमा चलता है — यह संहिता 1 जुलाई 2024 से लागू है — और जहाँ कोई पुलिस, सीबीआई या कस्टम अधिकारी बनकर पैसा वसूला हो वहाँ धारा 319 भी लगती है।
एफआईआर नंबर के बिना न कोई जाँच अधिकारी मिलता है, न किसी एक्सचेंज को औपचारिक अनुरोध जाता है, और न रकम वापसी का कोई दावा टिकता है।
चक्षु (संचार साथी) — जिस नंबर से फोन आया था
दूरसंचार विभाग sancharsaathi.gov.in पर चक्षु के ज़रिए फर्जी कॉल, SMS और व्हाट्सएप संदेशों की रिपोर्ट लेता है, और "निवेश, शेयर बाज़ार और ट्रेडिंग" उसकी अपनी एक श्रेणी है — 2025 में इस श्रेणी में 29,140 रिपोर्ट आईं। वह नंबर वहाँ भी दर्ज कराइए, लेकिन बँटवारा समझ लीजिए: विभाग खुद कहता है कि चक्षु उन कोशिशों के लिए है जिनमें ठगी "की गई पर पूरी नहीं हुई", असली नुकसान वाले मामले I4C के हैं, और वह आपकी एक रिपोर्ट पर कार्रवाई नहीं करता — सारी रिपोर्टें जोड़कर देखता है। इससे नंबर नेटवर्क से हटता है; मुकदमा नहीं खुलता।
कौन-कौन से दस्तावेज़ जुटाएँ
- हर वह वॉलेट एड्रेस जिस पर पैसा भेजा
- हर ट्रांसफर की ट्रांजेक्शन आईडी (TXID), तारीख और समय के साथ
- रुपये वाले ट्रांसफर के UTR नंबर और लाभार्थी खाते
- पूरी चैट के स्क्रीनशॉट — बिना काटे, बिना छाँटे
- प्लेटफॉर्म का पूरा URL, ऐप का नाम और स्टोर लिंक, विज्ञापन, प्रोफाइल
- बैंक और एक्सचेंज का स्टेटमेंट, और हर नाम, नंबर, हैंडल और ईमेल जिससे संपर्क हुआ
- तारीखवार लिखित ब्योरा: पहला संपर्क, हर भुगतान, आखिरी बातचीत
पैसा भेजने से पहले जाँच लीजिए: I4C की संदिग्ध खोज
cybercrime.gov.in पर कोई मोबाइल नंबर, ईमेल, बैंक खाता नंबर, सोशल मीडिया हैंडल या यूपीआई आईडी आप उन पहचानों के मुकाबले खोज सकते हैं जो लोगों की शिकायतों में दर्ज हुई हैं। I4C ने उसी पेज पर लिख दिया है कि यह सूची जाँच के नतीजों पर नहीं, शिकायतों पर बनी है — इशारा है, सबूत नहीं। फिर भी पहला ट्रांसफर करने से पहले इससे तेज़ जाँच कोई नहीं है।
अब देखिए इसमें क्या नहीं है। वॉलेट एड्रेस के लिए कोई खाना नहीं है — न दोनों खोजों में, न "Report Suspect to I4C" फॉर्म में, जिसमें वेबसाइट URL, व्हाट्सएप और टेलीग्राम हैंडल, फोन नंबर, ईमेल, SMS हेडर, सोशल मीडिया URL, डीपफेक और मोबाइल ऐप डाले जा सकते हैं। भारत की सार्वजनिक सूची यूपीआई आईडी पर खत्म हो जाती है।
प्लेटफॉर्म खुद को ब्रोकर या रिसर्च एनालिस्ट बताता था? पैसा देने से पहले sebi.gov.in पर रजिस्टर्ड मध्यस्थों की सूची में उसका नाम देख लीजिए।
ये तीन पोर्टल आपके काम नहीं आएंगे
आरबीआई 2017 से यही कहता आ रहा है कि उसने "किसी संस्था या कंपनी को बिटकॉइन या किसी वर्चुअल करेंसी का कारोबार करने का लाइसेंस या अनुमति नहीं दी है"। भारत में क्रिप्टो पर रोक नहीं है, और उसे लाइसेंस भी नहीं मिलता — इसलिए "आरबीआई अप्रूव्ड" एक जाँची जा सकने वाली बात पर बोला गया झूठ है।
सेबी का SCORES सिर्फ सेबी-नियंत्रित संस्थाओं की शिकायत लेता है, और ठग क्रिप्टो प्लेटफॉर्म उनमें नहीं आता। FIU-IND भी जवाब नहीं है: वहाँ रजिस्ट्रेशन मनी लॉन्ड्रिंग रोकने की शर्त है, लाइसेंस नहीं, और वह रिपोर्ट बैंकों से लेती है, पीड़ितों से नहीं।
शिकायत अपीलीय समिति (GAC) सोशल मीडिया कंपनियों के शिकायत अधिकारियों के फैसलों पर अपील सुनती है। gac.gov.in पर उसने खुद लिख रखा है: "GAC does not handle financial fraud or cybercrime cases."
क्या पैसा वापस मिल सकता है?
कभी-कभी। इंटरनेट पर जितना बताया जाता है, उससे बहुत कम बार।
सब एक बात पर टिका है: बँटने से पहले पैसा किसी ऐसी जगह पहुँचा या नहीं जिस पर कंप्लायंस की असली ज़िम्मेदारी है — सेंट्रलाइज़्ड एक्सचेंज, पेमेंट प्रोसेसर या बैंक? अगर हाँ, और एफआईआर दर्ज है, तो रास्ता है। मिक्सर या ब्रिज से निकल गया, तो रास्ता सँकरा हो जाता है।
जो रकम असल में रोकी जा चुकी है, उसे लौटाने के लिए गृह मंत्रालय अप्रैल 2026 से mrm-ncrp.mha.gov.in पर मनी रेस्टोरेशन मॉड्यूल चलाता है। वहाँ रिफंड का आवेदन शिकायत के समय मिली 14 अंकों की NCRP एक्नॉलेजमेंट आईडी, OTP, और जिस खाते में पैसा आना है उसके ब्योरे व पैन से खुलता है। शिकायत संख्या सँभालकर रखने की दूसरी वजह यही है।
एक बात साफ रहनी चाहिए। आरबीआई का वह नियम जिसमें तीन कार्यदिवस में सूचना देने पर ग्राहक की ज़िम्मेदारी शून्य हो जाती है, अनधिकृत लेनदेन पर लागू होता है — जब कोई आपकी सहमति के बिना पैसा निकाले। निवेश के नाम पर हुई ठगी में ट्रांसफर आपने खुद किया है, इसलिए वह नियम काम नहीं आता, चाहे यह कितना ही गलत लगे।
कोई भी ईमानदारी से प्रतिशत नहीं बता सकता। जो फोन पर, एक भी लेनदेन देखे बिना बता दे, वह आपको कुछ बेच रहा है।
"पैसा वापस दिलाने" वालों से सावधान
ठगी के कुछ हफ्ते बाद कोई फोन करके पैसा वापस दिलाने की बात करेगा — कभी खुद को वकील बताकर, कभी साइबर सेल या I4C में जान-पहचान का दावा करके। cybercrime.gov.in पर ही चेतावनी लगी है कि I4C के सीईओ के नाम से फर्जी मेल घूम रहे हैं। मांग यही होगी: पहले फीस, "कोर्ट फीस", या आपके कंप्यूटर का रिमोट एक्सेस।
यही गिरोह होता है, या कोई जिसने पीड़ितों की सूची खरीद ली है। पहचान बदलती नहीं:
- फोन उन्होंने किया, आपने नहीं
- काम शुरू होने से पहले पैसे मांगे जाते हैं
- नतीजे की गारंटी दी जाती है
- अंदर के लोगों से पहचान बताई जाती है
भारत की कोई सरकारी संस्था पैसा लौटाने के लिए पहले भुगतान नहीं मांगती।
वॉलेट एड्रेस सार्वजनिक रूप से दर्ज क्यों कराएँ
आपराधिक मामला अपनी रफ्तार से चलता है। सार्वजनिक रिकॉर्ड उसी पल से चलने लगता है।
Chainabuse पर एड्रेस, ट्रांजेक्शन आईडी और प्लेटफॉर्म दर्ज कर दीजिए। यह मुफ्त है, सबके लिए खुला है, और एक ही एड्रेस पर आई सभी रिपोर्टें जोड़ देता है — अलग-अलग शिकायतें एक पैटर्न बन जाती हैं, बजाय चालीस लोगों के, जिनमें से हर एक खुद को अकेला बदकिस्मत समझ रहा है। भारत की सरकारी सूची म्यूल अकाउंट और यूपीआई आईडी पर खत्म हो जाती है। एड्रेस को दर्ज करने वाला भी कोई होना चाहिए।
फायदा अक्सर उसका नहीं होता जिसने रिपोर्ट की — उसका होता है जो दो हफ्ते बाद खोजता है और चेतावनी देख लेता है।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
1. भारत में क्रिप्टो ठगी की शिकायत कहाँ करें?
cybercrime.gov.in पर "वित्तीय धोखाधड़ी" श्रेणी में शिकायत दर्ज कराएँ, या दर्ज कराने में मदद के लिए टोल-फ्री 1930 पर कॉल करें। इसके बाद नज़दीकी थाने या ज़िले के साइबर क्राइम थाने जाकर एफआईआर दर्ज कराएँ।
2. 1930 पर शिकायत करने से एफआईआर दर्ज हो जाती है?
नहीं। गृह मंत्रालय के मुताबिक 1930 शिकायत दर्ज कराने में सहायता के लिए है, और वहाँ से बैंकों तथा वॉलेट कंपनियों को रकम रोकने का अनुरोध जाता है। एफआईआर में बदलने का फैसला राज्य की पुलिस करती है — इसलिए थाने जाना ज़रूरी है।
3. एफआईआर दर्ज कराने के लिए क्या साथ ले जाना होगा?
पहचान पत्र, पोर्टल की शिकायत संख्या, वॉलेट एड्रेस और TXID की सूची, पूरी चैट के स्क्रीनशॉट, बैंक और एक्सचेंज का स्टेटमेंट, तारीखवार लिखित ब्योरा। प्रिंट और पेन ड्राइव दोनों।
4. थाने ने एफआईआर दर्ज करने से मना कर दिया तो?
अपनी लिखित शिकायत की पावती लें और पोर्टल की शिकायत संख्या दिखाएँ। इसके बाद वही शिकायत लिखित में वरिष्ठ पुलिस अधिकारी के कार्यालय — पुलिस अधीक्षक या पुलिस उपायुक्त — तक पहुँचाएँ, और हर काग़ज़ की एक प्रति अपने पास रखें।
5. क्या आरबीआई या सेबी पैसा वापस दिला सकते हैं?
नहीं। आरबीआई ने वर्चुअल करेंसी के कारोबार का लाइसेंस किसी को नहीं दिया और वह क्रिप्टो प्लेटफॉर्मों की निगरानी नहीं करता। सेबी का SCORES सिर्फ सेबी-नियंत्रित संस्थाओं की शिकायत लेता है। रास्ता पुलिस से जाता है।
6. क्या क्रिप्टोकरेंसी भारत में गैरकानूनी है?
नहीं, उस पर रोक नहीं है — लेकिन उसे लाइसेंस भी नहीं मिलता। आरबीआई ने कभी किसी क्रिप्टो कारोबार को अनुमति नहीं दी, इसलिए "सरकार से मंज़ूर" या "आरबीआई अप्रूव्ड" बताने वाला हर प्लेटफॉर्म झूठ बोल रहा है।
7. Chainabuse पर रिपोर्ट करना पुलिस शिकायत की जगह ले लेता है?
नहीं, दोनों कीजिए। शिकायत और एफआईआर से भारत में आपराधिक जाँच शुरू होती है। Chainabuse की रिपोर्ट उस एड्रेस को उन एक्सचेंजों और जाँचकर्ताओं के सामने ले आती है जो भारत के अधिकार क्षेत्र से बाहर हैं — और पैसा असल में वहीं गया है।
वॉलेट एड्रेस Chainabuse पर दर्ज कराइए — मुफ्त, और कुछ मिनट का काम।
