Arnaque crypto : comment porter plainte et signaler en France

Si vous venez d'être victime d'une arnaque aux cryptomonnaies, faites deux choses dans la journée : déposez plainte, et rendez publiques les adresses de portefeuille concernées.

La plainte ouvre la procédure pénale. Le signalement public produit un effet immédiat : l'adresse devient visible pour les équipes conformité des plateformes d'échange, pour les enquêteurs et pour la prochaine personne qui s'apprête à envoyer de l'argent. Les deux démarches sont distinctes et aucune ne remplace l'autre.

Le délai compte plus que tout le reste. Plus tôt les adresses et les hachages de transaction sont documentés, plus la probabilité qu'une plateforme gèle les fonds avant leur dispersion est élevée.

L'essentiel

• THESEE est la plateforme de plainte en ligne pour les e-escroqueries, y compris les fraudes à l'investissement en cryptomonnaies. C'est la voie à privilégier quand vous avez subi un préjudice financier.
• PHAROS sert à signaler un contenu, un site ou un profil illicite. Il ne remplace pas une plainte, mais il complète utilement le dossier.
• Vous pouvez aussi déposer plainte directement dans n'importe quel commissariat ou brigade de gendarmerie.
• Sans adresses de portefeuille, hachages de transaction et captures complètes des échanges, la plainte reste très difficile à exploiter.
• Aucune société ne peut garantir la récupération des fonds. Celles qui le promettent sont le plus souvent la seconde arnaque.

Les premières heures

Arrêtez d'envoyer de l'argent. La majorité des victimes effectuent un dernier virement parce qu'on leur annonce des frais, une taxe ou une « libération de fonds » indispensable au retrait. Cette somme-là ne revient jamais.

Ensuite, dans cet ordre :

1. Récupérez les adresses de destination et les hachages de transaction. Ils figurent dans l'historique de votre portefeuille ou de votre plateforme d'échange. C'est l'élément le plus important du dossier.
2. Capturez tout avant disparition. Conversations WhatsApp ou Telegram intégrales, profil du contact, site de la plateforme, tableau de bord affichant vos prétendus gains. Ces sites ferment souvent en quelques jours.
3. Prévenez votre banque si un virement ou un paiement par carte est intervenu à un moment de la chaîne.
4. Prévenez la plateforme d'échange depuis laquelle vous avez envoyé les fonds. Les équipes conformité peuvent marquer l'adresse destinataire et geler les avoirs s'ils arrivent chez elles.
5. Déposez plainte.

THESEE ou PHAROS : lequel choisir

C'est la confusion la plus fréquente, et elle fait perdre du temps aux victimes. Les deux dispositifs existent, ils ne servent pas à la même chose.

THESEE — pour porter plainte

Le dispositif de traitement harmonisé des enquêtes et signalements pour les e-escroqueries traite les escroqueries commises en ligne avec préjudice financier : faux sites de e-commerce, faux placements, fraudes à l'investissement en cryptomonnaies. Si vous avez perdu de l'argent, c'est par là que passe votre plainte.

PHAROS — pour signaler un contenu illicite

La plateforme d'harmonisation, d'analyse, de recoupement et d'orientation des signalements reçoit les signalements de sites frauduleux, de profils usurpant une identité et de contenus illicites. Aucun préjudice personnel n'est requis. Utilisez-la pour faire remonter l'URL de la plateforme, le profil du faux conseiller et les supports publicitaires utilisés.

En pratique

Faites les deux. Plainte via THESEE pour votre préjudice, signalement via PHAROS pour exposer le site et les profils. Vous pouvez également vous rendre dans un commissariat ou une brigade de gendarmerie, quel que soit votre lieu de résidence.

Les pièces à réunir

Cette liste détermine si votre plainte devient un dossier exploitable :

• Adresses de portefeuille destinataires
• Hachage (TXID) de chaque transaction, avec date et heure
• Captures intégrales des conversations, pas des extraits
• URL exacte de la plateforme, du profil ou de l'annonce
• Relevés bancaires, justificatifs de virement, preuves d'achat de cryptoactifs
• Noms, numéros et adresses e-mail utilisés par vos interlocuteurs
• Une chronologie écrite : premier contact, chaque versement, dernier échange

Le schéma du faux trader

Le mode opératoire est remarquablement stable, et le reconnaître en cours de route évite l'essentiel des pertes.

Un premier contact arrive par une publicité, un message sur un réseau social ou une application de messagerie. Un compte est ouvert sur une plateforme d'apparence professionnelle. Un « conseiller » dédié accompagne les premiers pas. Le dépôt initial est modeste, le tableau de bord affiche une progression régulière, et un petit retrait fonctionne réellement — c'est cette étape qui installe la confiance. Les frais, taxes et coûts de vérification n'apparaissent qu'au moment du retrait intégral.

Vérifiez toujours si la société figure sur la liste des acteurs non autorisés publiée par l'Autorité des marchés financiers avant d'investir. Cette liste existe précisément pour cette raison.

Peut-on récupérer les fonds ?

Parfois. Bien plus rarement qu'annoncé.

Tout dépend d'une seule question : les fonds atteignent-ils un service soumis à des obligations de conformité — plateforme d'échange centralisée, prestataire de paiement — avant d'être dispersés ? Si oui, et si une plainte existe, une voie s'ouvre. Si les fonds transitent par des mélangeurs ou basculent vers des réseaux peu coopératifs, cette voie se referme largement.

Personne ne peut vous annoncer un taux de réussite honnêtement. Quiconque le fait au téléphone, sans avoir consulté une seule transaction, vous vend quelque chose.

Méfiance envers les offres de « récupération de fonds »

Quelques semaines après les faits, un contact se présente pour récupérer votre argent. Parfois en se disant avocat, parfois en évoquant des relations dans une plateforme d'échange ou dans les services d'enquête. On vous demande un paiement d'avance, des « frais de procédure » ou un accès à distance à votre ordinateur.

C'est le même réseau, ou quelqu'un qui a racheté la liste des victimes. Les signaux sont constants :

• Le contact vient d'eux, pas de vous
• De l'argent est demandé avant toute prestation
• Un résultat est garanti
• Des contacts privilégiés sont invoqués

Les services d'enquête ne facturent pas leurs investigations, et aucune administration ne réclame de paiement d'avance pour récupérer des fonds.

Pourquoi rendre l'adresse publique

Une plainte avance au rythme de la procédure. Un signalement public agit tout de suite.

En publiant l'adresse, le hachage et l'URL sur Chainabuse, vous rendez cette information accessible aux équipes conformité des plateformes, aux enquêteurs et à toute personne qui cherche ce nom ou cette adresse avant d'envoyer des fonds. Chainabuse est gratuit, ouvert à tous, et regroupe les signalements portant sur une même adresse — des cas isolés deviennent un schéma lisible.

Souvent, la personne protégée n'est pas celle qui signale, mais celle qui cherche deux semaines plus tard et tombe sur l'avertissement.

Questions fréquentes

1. Où porter plainte pour une arnaque crypto en France ?

Via THESEE pour une plainte en ligne concernant une escroquerie en ligne avec préjudice financier, ou dans n'importe quel commissariat ou brigade de gendarmerie. Signalez en parallèle le site et les profils sur PHAROS.

2. Quelle différence entre THESEE et PHAROS ?

THESEE reçoit les plaintes pour e-escroqueries lorsque vous avez subi un préjudice financier. PHAROS reçoit les signalements de contenus, sites et profils illicites, sans préjudice requis. Les deux démarches sont complémentaires.

3. Quelles pièces faut-il fournir ?

Les adresses de portefeuille destinataires, le hachage de chaque transaction, les captures intégrales des conversations, l'URL exacte de la plateforme, vos relevés bancaires et une chronologie écrite des faits.

4. Combien de temps ai-je pour agir ?

Vous pouvez porter plainte à tout moment, mais la fenêtre réelle pour geler des fonds se situe dans les 24 à 72 premières heures. Déposez plainte même après plusieurs mois : votre dossier peut rejoindre d'autres victimes du même montage.

5. Puis-je récupérer mon argent ?

C'est possible lorsque les fonds atteignent une plateforme soumise à des obligations de conformité et qu'une plainte appuie le gel. Ce n'est jamais garanti, et toute société promettant une récupération contre paiement d'avance doit être considérée comme frauduleuse.

6. Cela vaut-il la peine de signaler un petit montant ?

Oui. Ces montages fonctionnent à grande échelle et une même adresse reçoit les fonds de dizaines de victimes. Votre signalement peut compléter le schéma d'ensemble, même si votre perte personnelle est limitée.

7. Signaler sur Chainabuse équivaut-il à porter plainte ?

Non, et les deux sont utiles. La plainte ouvre la procédure pénale en France. Le signalement sur Chainabuse rend l'adresse immédiatement visible pour les plateformes d'échange, les enquêteurs et les victimes potentielles dans tous les pays.