Cómo denunciar una estafa con criptomonedas en Paraguay

Si te estafaron con criptomonedas en Paraguay, hacé dos cosas el mismo día: presentá la denuncia ante el Ministerio Público y publicá las direcciones de billetera involucradas.

La denuncia abre la investigación penal. El registro público surte efecto de inmediato: la dirección queda visible para los equipos de cumplimiento de los exchanges, para investigadores y para quien esté por transferir.

Ninguna reemplaza a la otra, y las primeras horas pesan más que todo lo demás: mientras antes queden documentadas las direcciones y los hashes, mayor la probabilidad de que un exchange congele los fondos.

Puntos clave

• La denuncia se presenta ante el Ministerio Público. La unidad que corresponde es la Unidad Especializada de Delitos Informáticos, creada para los hechos punibles cometidos mediante el uso de la tecnología que requieren tratamiento especializado en investigación y manejo de prueba digital.
• También podés denunciar ante la Policía Nacional, que además tiene la Dirección de Hechos Punibles Económicos y Financiero y un Portal de Denuncias en denuncias.gov.py.
• La Comandancia de la Policía Nacional atiende en el (+595 21) 441-355.
• SEPRELAD no recibe denuncias de víctimas. Es la Unidad de Inteligencia Financiera del país: de sus once funciones publicadas, ninguna es recibir denuncias del público. Escribirle no abre nada.
• Una estafa cripto toca dos cosas a la vez — el medio informático y el perjuicio patrimonial — así que decí las dos en la denuncia.
• Sin direcciones de billetera, hashes de transacción y capturas completas, la denuncia queda sin material.

Qué hacer en las primeras horas

Dejá de enviar dinero. Casi todas las víctimas hacen un último depósito porque les dicen que falta un impuesto, una comisión o una "liberación de fondos" para retirar. Esa plata no vuelve.

Después, en este orden:

1. Copiá las direcciones de destino y el hash (TXID) de cada operación. Están en el historial de tu billetera o de tu exchange. Es el dato más importante de toda la denuncia.
2. Capturá todo antes de que desaparezca. Conversaciones completas de WhatsApp o Telegram, el perfil que te contactó, el sitio de la plataforma, el panel donde veías tus supuestas ganancias. Estos sitios se caen en días.
3. Avisá a tu banco o cooperativa si en algún tramo hubo transferencia o pago con tarjeta.
4. Avisá al exchange desde donde enviaste, para que marque la dirección receptora.
5. Presentá la denuncia ante el Ministerio Público.

El cuarto paso es el que casi nadie hace y el que más rinde: un exchange no necesita orden judicial para marcar una dirección como sospechosa, y esa marca es la que después permite un bloqueo.

Dónde se denuncia

Ministerio Público — Unidad Especializada de Delitos Informáticos

Es el punto que corresponde. El Ministerio Público tiene una Unidad Especializada de Delitos Informáticos, creada — en los términos de la propia institución — para combatir los hechos punibles cometidos a través del uso de la tecnología que requieren un tratamiento especializado, desde la investigación hasta la recolección y el manejo de la evidencia y la prueba digital.

Eso último es la razón de ser de la unidad y también la razón por la que te conviene llegar preparado. La prueba digital se degrada: los perfiles se borran, los sitios se caen, los grupos de Telegram se cierran. Lo que llevás vos el primer día suele ser toda la evidencia que va a existir.

Llevá la documentación impresa y también en un pendrive; una denuncia que solo dice "me estafaron por internet" no sostiene una investigación. Y si sabés que hay más personas afectadas por la misma plataforma, decilo: un legajo con varios denunciantes recibe otro tratamiento que un caso aislado.

Policía Nacional — comisarías y Portal de Denuncias

Podés denunciar en cualquier comisaría. La Comandancia atiende en el (+595 21) 441-355, la Subcomandancia en el (+595 21) 449-008 y la Dirección General de Prevención y Seguridad en el (+595 21) 443-139.

La institución también publica un Portal de Denuncias en denuncias.gov.py, y mantiene la Dirección de Hechos Punibles Económicos y Financiero, con su propio sitio en delitoseconomicos.gov.py.

Esa dirección es la que trabaja el lado patrimonial del caso: el circuito del dinero, las cuentas usadas para recibir los guaraníes antes de la compra de cripto, las personas que prestaron su identidad. Es un ángulo distinto del que trabaja la unidad de delitos informáticos, y en una estafa cripto los dos existen.

Cómo describirlo para que no se te quede en el mostrador

Decilo con las dos patas. Hubo un engaño ejecutado por medios informáticos — perfiles, sitios, aplicaciones, paneles falsos de ganancias — y hubo un perjuicio patrimonial concreto, con montos, fechas y destinos.

No lo cuentes como "una inversión que salió mal". Eso suena a riesgo asumido y ahí se frena el legajo. Fue un engaño, hay dolo, y tenés los hashes que lo prueban.

Qué documentación reunir

• Direcciones de billetera a las que enviaste
• Hash o TXID de cada operación, con fecha y hora
• Capturas de las conversaciones completas, sin recortar
• URL exacta de la plataforma, del perfil o del anuncio
• Comprobantes de transferencia y de compra de criptoactivos
• Nombres, teléfonos y correos usados para contactarte
• Una cronología escrita, del primer contacto al último pago

Por qué SEPRELAD no es el lugar

Esto le hace perder semanas a mucha gente, y es un error entendible.

SEPRELAD es la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes y es la Unidad de Inteligencia Financiera del Paraguay, por la Ley 1015/97 y su modificatoria la Ley 3783/09. Su función, en sus propios términos, es regular las obligaciones, las actuaciones y los procedimientos para prevenir e impedir la utilización del sistema financiero con fines ilícitos.

Su propia página lista once funciones y atribuciones. Ninguna de las once es recibir denuncias del público. Dicta reglamentos para los sujetos obligados, les recaba información, la analiza para detectar operaciones sospechosas, registra a los sancionados conforme a la Ley 6497/2019 y — función número 6, textual — "elevar al Ministerio Público los casos en que surjan indicios vehementes de la comisión de delitos".

Fijate quiénes le reportan: los sujetos obligados. Sus propios comunicados los enumeran — bancos y financieras, casas de cambio, casas de bolsa, cooperativas, escribanos, compañías de seguro, administradores de fondos. No las víctimas. El único canal ciudadano que SEPRELAD publica es E-PORANDU, y su nombre completo dice para qué es: "Canal Institucional de Consultas Generales". Consultas, no denuncias.

Y mirá la función 6 otra vez: cuando SEPRELAD encuentra algo, lo eleva al Ministerio Público. El destino final es el mismo al que podés ir vos directamente, hoy, sin intermediario. Andá ahí.

¿Se puede recuperar la plata?

A veces, y bastante menos de lo que se anuncia.

Depende de una sola cosa: si los fondos llegan a un servicio con obligaciones de cumplimiento — un exchange centralizado, un procesador de pagos — antes de dispersarse. Si llegan y hay denuncia, hay ruta. Si pasan por mezcladores, se estrecha mucho.

Nadie te puede dar un porcentaje con seriedad. Quien lo haga por teléfono, sin haber visto una sola operación, te está vendiendo algo.

Cuidado con quienes ofrecen "recuperar tus fondos"

Semanas después aparece alguien ofreciendo recuperarla. Dicen ser abogados, o tener contactos en el Ministerio Público, en la Policía Nacional o en un exchange. Piden un pago por adelantado, una "tasa de gestión" o acceso remoto a tu computadora.

Es la misma red, o quien compró la lista de víctimas. Las señales:

• Ellos te contactan a vos
• Piden plata antes de hacer nada
• Garantizan el resultado
• Dicen tener contactos internos

Denunciar es gratuito, y ninguna entidad pública pide un adelanto para devolverte tu plata.

Antes de transferir

En Paraguay no hay un registro público de plataformas de criptoactivos autorizadas que puedas consultar, así que la verificación te toca a vos y conviene hacerla antes, no después.

Si una plataforma dice estar "autorizada", "registrada" o "supervisada" en Paraguay, pedile el número de resolución y el nombre exacto de la entidad que la emitió, y verificá ese dato con esa entidad. En la mayoría de los casos la conversación se termina ahí, y eso ya es un resultado.

Y buscá el nombre de la plataforma y la dirección de billetera en Chainabuse antes de enviar un guaraní. Es gratis y toma menos tiempo del que te van a presionar para que no te tomes.

Por qué registrar la dirección públicamente

La investigación avanza al ritmo del procedimiento. El registro público funciona de inmediato.

Cuando publicás la dirección, el hash y el sitio en Chainabuse, quedan accesibles para equipos de cumplimiento, investigadores y cualquiera que busque esa dirección antes de transferir. Es gratuito y agrupa los reportes sobre una misma dirección, así que casos sueltos se vuelven un patrón visible.

Muchas veces quien se salva no es quien denuncia, sino quien busca dos semanas después y encuentra la advertencia.

Preguntas frecuentes

1. ¿Dónde denuncio una estafa con criptomonedas en Paraguay?

Ante el Ministerio Público, que tiene una Unidad Especializada de Delitos Informáticos para hechos punibles cometidos mediante el uso de la tecnología. También podés denunciar en cualquier comisaría de la Policía Nacional o por su Portal de Denuncias en denuncias.gov.py.

2. ¿Sirve denunciar en SEPRELAD?

No. SEPRELAD es la Unidad de Inteligencia Financiera: recibe información de los sujetos obligados, no denuncias de víctimas, y ninguna de sus once funciones publicadas es atender al público — su único canal ciudadano, E-PORANDU, es de consultas generales. Cuando detecta indicios eleva el caso al Ministerio Público, así que andá directamente ahí.

3. ¿Qué unidad investiga las estafas con criptomonedas?

La Unidad Especializada de Delitos Informáticos del Ministerio Público trabaja el medio informático y la prueba digital. La Dirección de Hechos Punibles Económicos y Financiero de la Policía Nacional trabaja el circuito del dinero. En una estafa cripto los dos ángulos existen.

4. ¿Qué documentación necesito?

Direcciones de billetera de destino, hash o TXID de cada operación con fecha y hora, capturas completas de las conversaciones, la URL exacta de la plataforma, comprobantes y una cronología escrita.

5. ¿Necesito abogado para denunciar?

No. Presentar la denuncia no cuesta nada y cualquier persona puede hacerlo sin representación legal.

6. ¿Cuánto tiempo tengo para denunciar?

Podés denunciar en cualquier momento, pero la posibilidad real de congelar fondos está en las primeras 24 a 72 horas. Denunciá igual si pasaron meses: tu caso puede sumarse a otros del mismo esquema.

7. ¿Reportar en Chainabuse reemplaza la denuncia?

No, conviene hacer las dos. La denuncia abre la investigación penal en Paraguay. El reporte en Chainabuse hace que la dirección quede visible de inmediato para exchanges e investigadores en cualquier país.